Risicomanagement in de financiële sector - optie Verzekeringen

Meer dan ooit is risicomanagement niet de verantwoordelijkheid van één gespecialiseerde stafafdeling maar een zaak van iedereen in de onderneming. Altijd meer mensen worden bij risicobeheer betrokken, en dus is een goed inzicht én effectief overzicht essentieel, zowel voor u als voor uw collega's.

Tijdens deze driedaagse intensieve opleiding verneemt u van topspecialisten uit de financiële sector, de essentie van hedendaags risicomanagement.

De financiële crisis heeft aangetoond tot wat het ontbreken van een aangepast risicobeheer kan leiden. De lawine aan nieuwe regelgeving die in de nasleep van de financiële crisis wereldwijd wordt voorbereid, zal in belangrijke mate gericht zijn op het versterken van risicobeheer en kapitaalvereisten.

Omdat risicomanagement in de bank- en de verzekeringssector elk een eigen specificiteit hebben, biedt deze opleiding u de mogelijkheid beide stromen apart uit te diepen. Na een gemeenschappelijke startdag krijgt u de mogelijkheid om te kiezen voor het traject 'Risicomanagement in de banksector' of het traject 'Risicomanagement in de verzekeringssector'. Wilt u een globale kijk op risicomanagement in de financiële sector, dan volgt u best de volledige cyclus.

Risicomanagement is uitgegroeid tot een belangrijke strategische discipline die een centrale plaats inneemt in het bestuur van financiële ondernemingen. Sinds lang wordt u als bankier of verzekeraar geconfronteerd met risico's. Het behoort nu eenmaal tot uw job. Het methodologisch aanpakken van risico's doorheen de hele onderneming en daardoor blijvende waarde creëren voor alle belanghebbenden (cliënten, aandeelhouders, eigen personeel), dat is een issue waaraan niemand nog voorbij kan.

In essentie is risicomanagement een geïntegreerd proces waarbij (financiële) ondernemingen de potentiële meerwaarde van risicosturing gebruiken om succesvol te blijven en zekerheid te krijgen over het bereiken van de bedrijfsdoelstellingen. Dit proces moet geïntegreerd worden in de cultuur van de onderneming en gedragen worden door iedereen in het bedrijf.

Tijdens deze opleiding leert u de principes, inzichten en methodes die centraal staan bij het managen van specifieke risico's in de financiële sector. Wenst u meer te weten over het belang van risicomanagement binnen uw eigen bedrijf, kennis te maken met de principes van het beheersen van de voornaamste risicotypes, en een klare kijk te hebben op de toegevoegde waarde die risicomanagement, te bieden heeft dan mag u deze opleiding niet missen.

DAG 1: GEMEENSCHAPPELIJK VOOR BANKEN EN VERZEKERINGEN

1. Omgeving

Risicobeheer: van louter restrictief naar proactief

Algemene context, definities en toelichting over diverse risicosoorten

Impact, overzicht en toelichting bij Basel II en Solvency II als 'drivers' voor aangepast risicobeheer

Overzicht van de nieuwe initiatieven inzake risicobeheer en kapitaalvereisten in de nasleep van de financiële crisis

Rol van 'governance' in risicobeheer

Rol risicobeheer versus audit en compliance

Rol CBFA als prudentieel toezichthouder op financiële instellingen en van andere belanghebbenden

Spreker: Jo Swyngedouw, adjunct-directeur Prudentieel Beleid, NBB Nationale Bank van België

2. Het risicobeheerproces (in Engels)

Schets van het risicobeheerproces en van de verschillende componenten die hierbij een rol spelen

Concrete case

Spreker: André E. Thibeault, professor Finance & Riskmanagement, Vlerick Leuven Gent Management School

3. Kapitaal en waardebeheer en hoe beide samen managen (in het Engels)

Van de risicoberekeningen per risicosoort naar een geïntegreerde risicomaatstaf: economisch kapitaal

Economisch kapitaal versus stresstesten en scenarioanalyses

Gebruik van economisch kapitaal in een financiële instelling

Technische keuzes bij de bepaling van het economisch kapitaal

Naar een geïntegreerd risicobeheer en definitie van de risicotolerantie

Waardegedreven beheer van een financiële instelling en nieuwe regelgeving zoals Solvency II

Het ICAAP-proces binnen Pillar II van Basel II (en Solvency II)

Spreker: André E. Thibeault, professor Finance & Riskmanagement, Vlerick Leuven Gent Management School

DAG 3: RISICOMANAGEMENT IN DE VERZEKERINGSSECTOR

1. Management van verzekeringsrisico (incl. catastroferisico)

Wat? Verzekeringsrisico's of actuariële risico's houden verband met het onderschrijven van verzekeringsrisico's en met de onzekerheid i.v.m. de reservering van claims

Premieberekeningstechnieken (wet van de grote aantallen, segmentering) en reserveringstechnieken

Productdesign, medische acceptatie, herverzekering

Risk modelling en economisch kapitaal, toepassingen

Rol van de aangewezen actuaris

Spreker: Eddy Van den Borre, head of risk, AG Insurance

2. Management van ALM-risico

Doelstellingen van ALM

Scope van ALM: risicosoorten en activiteitsdomein, trading versus banking

Fair value modellering van de balans en relatie met Embedded Value voor Leven

Gebruik van replicating portfolio's en interne prijszetting in de aansturing van de onderneming

Typische aspecten van ALM binnen een Leven- en Schadebedrijf en pensioenfonds

Strategische asset-allocatie en bepaling van het gewenste risico/returnprofiel

ALM-beslissingsproces en -organisatie

Reglementaire ontwikkelingen

Typische voorbeelden van ALM-risico in verzekeringsmaatschappijen

Spreker: Hilde Hanssens, head of ALM-Solvency-Valuation, AG Insurance

3. Management van operationeel risico

Praktische toelichting bij het implementeren van operationeel risicomanagement in een verzekeringsafdeling

'Instrumenten': de ontwikkeling van groepsstandaarden, het verzamelen van loss data, het uitvoeren van self assessments

Illustratie aan de hand van een casestudy

Professionals die hun eerste stappen zetten binnen risicomanagement bij verzekeringsmaatschappijen

Wie binnen de verzekeringsector bij het uitoefenen van zijn functie, betrokken is bij risicomanagement en zijn of haar kennis wenst aan te scherpen

"Een duidelijke visie over wat risicomanagement inhoudt zonder al te technisch te worden."

Maryse Ramaekers, adivseur Risk Management, Ethias

Volgt u de volledige reeks, dan krijgt u 36.72 % korting op het totaalbedrag.

Wilt u een globale kijk op risicomanagement in de volledige financiële sector? Volg dan de volledige 3-daagse cyclus waarbij Dag 1 een gemeenschappelijk startdag is, Dag 2 focust op risicomanagement in de banksector en Dag 3 het risicomanagement in de verzekeringsector behandelt. Indien u voor de 3-daagse opleiding kiest, betaalt u 1 500 euro. U geniet zo van een korting van 37,5 %!